在江西南丰当地的彩民圈子，有一个叫杨文凯的人很有名气，据说他很早就开始买体育彩票，对此颇有研究。由于中奖率高，他的几个朋友都把钱交给他统一投注，每期都能分到数额可观的奖金。

  通过口口相传，跟杨文凯一起投注的人慢慢地多，很多圈外人也参与进来，跟杨文凯合买彩票逐渐变成一种投资理财方式。投资人把钱交给杨文凯，支付一定的管理费，由他“代购”彩票，再根据中奖情况按期给投资人分红。

  赵斌（化名）在球场上认识了杨文凯后，对他“彩票理财”的路子留了心。在听多了别人跟着杨文凯赚了大钱的故事后，他心动了。杨文凯名下有个叫“鼎通财富”的彩票合投组织，发行日投和季投两款打理财产的产品。2022年4月，赵斌认购了一份季投产品，正式成为“鼎通财富”的投资人。一年多时间内，赵斌陆续投资了将近150万元。

  某天，杨文凯提出想让赵斌自己发展一个团队当团长。团长向上对接杨文凯，向下对接各自团队里的投资人，还有丰厚的奖励机制。在听到某个团长每月能赚几十万元提成后，赵斌心动了。

  2023年9月中旬，“鼎通财富”新一期理财产品即将开放申购，赵斌已经筹备好了资金，准备给杨文凯交出第一张“成绩单”。然而让他没想到的是，自己这个准团长还未上任，就传来了杨文凯被公安机关抓获的消息。

  早在杨文凯为赵斌等人描绘赚钱大计时，江西省南丰县公安局民警慢慢的开始对他展开了调查。2023年6月，民警在南丰街头开展专项行动时得知，南丰有人专门帮别人代购彩票。经验和直觉告诉民警，这件事或许没那么简单，不排除有人借“代购”彩票之名骗取钱财的可能。为了尽最大可能避免群众上当受骗，警方通过摸排走访发现了杨文凯和“鼎通财富”。

  警方了解到，杨文凯对外宣称能通过研判体育赛事规律，提高彩票中奖率，并以合伙投注竞猜型体育彩票的名义，向社会大众发售日投和季投两款打理财产的产品，但杨文凯的“鼎通财富”却没有工商信息和相关金融资质。同时，杨文凯团队还会在微信群和朋友圈宣传“鼎通财富”理财产品的高利润率，定期组织线下理财课。

  警方通过资金分析，梳理出杨文凯与彩票投注站的资金往来情况，发现以“彩票合投”名义吸收来的投资款仅有一小部分被用于购买彩票，而从彩票投注站返回给杨文凯账户的资金更少。警方还发现，与杨文凯和“鼎通财富”有关联的个人账户高达3000多个，共有1200多个投资人去参加了，集资金额2亿多元。

  2023年8月23日，江西省南丰县公安局正式成立专案组，对“鼎通财富”涉嫌非法吸收公众存款一案立案调查。专案组根据“鼎通财富”的资金状况和理财周期研判，认为其涉及的人员广、危害性大，最多到2023年12月便会无法兑现投资人的本金和分红，而新一期投资产品推出时可能又有大量资金涌入。为了最大限度减少投资人的损失，在进一步掌握了杨文凯及其团队涉嫌犯罪的证据后，专案组决定对他们进行抓捕。

  2023年9月10日，专案组民警对杨文凯及其团队里的谭某和胡某等成员进行集中统一收网行动，8名嫌疑人全部到案，并第一时间对嫌疑人的固定资产、银行账户和股票账户等查封冻结。

  在杨文凯落网后，警方调查得知，他在前期确实拿了一定数额的钱购买彩票，由于那时“鼎通财富”规模不大，暂时能维稳局面。到了后期，吸收的资金变多，每期要购买的彩票增多，而相关彩票政策却出现变动，限制了彩票投注站的销售时间和销售金额，个人允许的最大投注金额减少，这使得他真正花在彩票上的钱也相应减少。

  面对不断涌入的投资款，杨文凯转而选择购买高赔率彩票，试图以此保障收益，但实际上这些彩票大多数都没有中过。杨文凯账面上的资金亏损已经有上千万元。他只好一边用后面新进的投资款给前面到期的产品分红，一边把大部分资金放到股市上。每次买的彩票公布结果后，他会把一张低赔率的中奖彩票放到一叠未中奖彩票的最上层，营造全部中奖的假象，并按这张彩票的利润率计算分红。

  在了解到事情全貌后，赵斌在震惊之余感受到更多的是庆幸，他表示，这次“发财”的机会让自己赔进去100多万，若不是公安机关及时收网，自己会一步步陷得更深，有可能受到法律制裁。

  警方终结对本案的侦查后，将案件移交到江西省南丰县人民检察院审核检查起诉。经审查，检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪，对杨文凯等8名嫌疑人提起公诉。同时，本案的追赃挽损工作也在同步进行中。

  非吸罪，全称叫非法吸收公众存款罪，这有四个关键词。第一是非法，也是最关键的点，指的是没有经过批准和许可。第二是吸收，意味着它是一个集资类的犯罪，这种集资类的犯罪有很多种，本案中的非吸罪是集资类犯罪中最常见的一种形式。第三是公众，指向不特定的社会对象，如果只是面向亲友或是单位内部成员吸收资金，就不属于不特定的对象。第四是存款，指的是吸收了存款之后用于放贷的一种金融活动，如果吸收了资金用来从事正常的生产经营活动，就不叫吸收存款。

  在这类案件中，在案发之后往往一些情况没有办法全额返还自己之前投入的本金，只能按照集资参与人的集资比例来按比例返还。必须要格外注意的是，集资参与人之前分到的红利或利息，包括他们作为吸引下线的投资人所获得的代理费、佣金、好处费等，这些钱应当被追缴。除非是在这些集资参与人的本金还无法全额拿回时，这时他所得到的利息、红利和佣金可以折抵本金。

  catalogs:115814;contentid:12898267;publishdate:2024-08-01;author:产婉玲;file:35-fcd2b876-3a01-4f20-a2d83;source:29;from:CCTV今日说法;timestamp:2024-08-01 18:01:36;

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